EL SECTOR INMOBILIARIO ES UNO DE LOS SECTORES RECONOCIDOS CON MAYOR RIEGO DE COMISIÓN DE DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES.

Teneruna pequeña inmobiliaria no implica que no tienes que cumplir con la norma deprevención de blanqueo de capitales, pues SIGUES SIENDO OBLIGADO.

¿Quétus transacciones son bancarias? Eso no te asegura la identificación delcliente ni tampoco que estés cumpliendo con esa obligación.

¿Quétu asesor te dice que no tienes que cumplir con la norma? Tu asesor no sabe detodo, y esa respuesta lo confirma. El profesional sabe de lo que sabe, no sabede todo (eso es imposible). Acude al profesional que conoce la norma y sabeasesorarte. No asumas riesgos por desconocimiento, infórmate por un profesional.

¿Quéoperas en un lugar pequeño sin riesgo? Tú no marcas los riesgos, no te engañes.

Acuérdateque mirar para otro lado asciende a unos cuando miles de euros, no es barato.Ser PYME no es ser “caballo blanco”, TIENES OBLIGACIONES:

• Clasificación de Operaciones y Clientes en Función del Riesgo
• Identificación Formal del Cliente
• Identificación Titular Real
• Identificación Propósito o de Relación de Negocio
• Seguimiento Continuo de Relación de Negocio
• Interna de Indicios de Operaciones Sospechosas
• Examen Especial de Operaciones
• Comunicación por Indicio al SEPBLAC
• Informe de Autoevaluación del Riesgo
• De Diligencia Debida (papel o digital)
• De Control Interno y Comunicación (papel o digital)
• De Operaciones con Clientes (papel o digital)
• Definir una estructura interna de control en materia de PBCFT
• Formación de Empleados (formación externa del representante ante el SEPBLAC)
• Verificar Idoneidad de Agentes, Empleados y Directivos

No lo decimos nosotros, lo dice la ley