ASESOR: SUJETO OBLIGADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Todas estos despachos o profesionales deberán llevar un ESTRICTO CONTROL SOBRE SUS CLIENTES y las operaciones que realizan con su asesoramiento o cualquier tipo de intervención.

Deben identificar a cada uno de sus clientes, las operaciones que realizan y al origen de los fondos que usan. Tienen el deber de EXAMINAR LAS OPERACIONES SOSPECHOSAS Y COMUNICARLAS AL SEPBLAC, así como constituir un ÓRGANO DE CONTROL INTERNO, que será el representante ante el Sepblac.

Estos despachos están obligados, con carácter previo, a INVESTIGAR SI EL CLIENTE está incluido en la lista oficial de sancionados, terroristas o si se trata de una Persona Expuesta Políticamente o uno de sus familiares.

Obligaciones :

• Establecer un modelo de evaluación y gestión del riesgo de negocio
  
• Establecer mecanismos de información y comunicación de actividades sospechosas
  
• Formar a los directivos y empleados de la organización
  
• Representante ante el SEPBLAC
  
• Conocimiento del cliente
  
• Implantar medidas de control interno
  
• Es fundamental la idoneidad de empleados, directivos y agentes a la hora de su selección
  
• Delegación de la Diligencia Debida
  
• La delegación se documentará por escrito y abarcará una, varias o todas las medidas de diligencia debida tomadas.
  
• Las asesorías deberán realizar, con carácter anual, una auditoría externa, realizada por un experto externo, acreditado ante el SEPBLAC, que revisará tanto el procedimiento implantado por la organización como su grado de cumplimiento y elaborará el informe.